보수형
변동성 절반 수준 선호 · 40대~은퇴 직전 / 자본 보호 우선
- 변동성
- 중간
- 수익률
- 6~8% (장기)
- S&P 500 (TIGER)36075040%
- NASDAQ 100 (TIGER)13369020%
- AI 빅테크 10 (TIGER)49009010%
- 필라델피아 반도체38118010%
- 금 액티브0064K015%
- 현금성5%
- 예상 변동성
- 중간
- 기대수익률
- 연 6~8% (장기)
ISA PRO · 자산배분
자산배분 시안 3종
ISA 적립식 장기투자(10년+) 기준. 메인 추천은 중립형. 성향·기간에 맞춰 조정하세요.
중립형⭐ 메인 추천
비스토리 메인 추천 · 30~40대 / 장기 적립식 코어
⭐ 추천
- 변동성
- 중상
- 수익률
- 8~10% (장기)
- S&P 500 (TIGER)36075035%
- NASDAQ 100 (TIGER)13369025%
- AI 빅테크 10 (TIGER)49009015%
- 필라델피아 반도체38118015%
- 금 액티브0064K010%
- 예상 변동성
- 중상
- 기대수익률
- 연 8~10% (장기)
공격형
변동성 감내 가능 가정 · 20~30대 / 20년+ 적립식
- 변동성
- 상
- 수익률
- 10~12% (장기)
- S&P 500 (TIGER)36075030%
- NASDAQ 100 (TIGER)13369025%
- AI 빅테크 10 (TIGER)49009020%
- 필라델피아 반도체38118020%
- 금 액티브0064K05%
- 예상 변동성
- 상
- 기대수익률
- 연 10~12% (장기)
시안 운영 가이드
- 리밸런싱 — 6개월~1년 1회. 비중 ±5%p 틀어지면 재조정.
- 적립식 매수 — 매월·분기 DCA. 가장 작아진 자산군부터 매수.
- 빅테크 중복 — 나스닥+AI+반도체 동시 보유 시 NVDA·MSFT 30~40% 중복. 변동성 큰 포트폴리오 인지.
- 금은 자체 자산군 — 인플레·달러·지정학 리스크 분산. 5~15% 코어 보조.