보수형
변동성 절반 수준 선호 · 40대~은퇴 직전 / 자본 보호 우선
- TIGER 미국S&P500 36075043%
- TIGER 미국나스닥100 13369020%
- TIGER 미국AI빅테크10 49009010%
- TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 38118010%
- KODEX 금액티브 0064K012%
- 현금성5%
- 예상 변동성
- 중간
- 기대수익률
- 연 6~8% (장기)
BSTORY ISA · 자산배분
자산배분 시안 4종
ISA 적립식 장기투자(10년+) 기준. 메인 추천은 중립형. 성향·기간에 맞춰 조정하세요. AI 성장 테마는 고위험 집중형(위성).
중립형
⭐ 메인 추천비스토리 메인 추천 · 30~40대 / 장기 적립식 코어
- TIGER 미국S&P500 36075038%
- TIGER 미국나스닥100 13369025%
- TIGER 미국AI빅테크10 49009015%
- TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 38118015%
- KODEX 금액티브 0064K07%
- 예상 변동성
- 중상
- 기대수익률
- 연 8~10% (장기)
공격형
변동성 감내 · 전술 위성 포함 · 20~30대 / 코어 적립 + 레버리지 위성
- TIGER 미국S&P500 36075030%
- TIGER 미국나스닥100 13369023%
- TIGER 미국AI빅테크10 49009017%
- TIGER 미국필라델피아반도체나스닥 38118017%
- KODEX 금액티브 0064K03%
- TIGER 미국나스닥100레버리지(합성) 41866010%
- 예상 변동성
- 상 (레버리지 포함)
- 기대수익률
- 연 10~12% (장기)
AI 성장 테마
고성장 집중 · 테마형(고위험) · AI·전력 성장 베팅 / 공격 성향 위성
- KODEX 미국나스닥100 37981040%
- TIGER 미국AI빅테크10 49009025%
- SOL 미국AI전력인프라 48645020%
- KODEX 미국S&P500필수소비재 45363010%
- 현금성5%
- 예상 변동성
- 매우 높음
- 기대수익률
- 고성장 기대 · 편차 큼
시안 운영 가이드
- 리밸런싱 — 6개월~1년 1회. 비중 ±5%p 틀어지면 재조정.
- 적립식 매수 — 매월·분기 DCA. 가장 작아진 자산군부터 매수.
- 빅테크 중복 — 나스닥+AI+반도체 동시 보유 시 NVDA·MSFT 30~40% 중복. 변동성 큰 포트폴리오 인지.
- 금은 자체 자산군 — 인플레·달러·지정학 리스크 분산. 3~12% 코어 보조.
- 레버리지 위성 — 공격형의 나스닥100 2배(418660) 10%는 단기 전술 위성. 일일 2배·환율 반영으로 장기 보유엔 부적합하니 코어처럼 적립하지 말고 분리 관리.
- AI 성장 테마 — 나스닥·AI빅테크·AI 전력인프라·필수소비재로 성장에 집중한 고위험 테마형. SMR·AI 전력(486450)은 신생·고변동 섹터라 시드의 일부만, 코어와 분리해 담는 걸 권장.